Tk567 অবৈধ কার্যকলাপ প্রতিরোধ এবং প্রযোজ্য আইন ও নিয়ন্ত্রক প্রত্যাশার সঙ্গে সম্মতি নিশ্চিত করার জন্য একটি মানি লন্ডারিং বিরোধী (AML) এবং আপনার গ্রাহককে জানুন (KYC) কর্মসূচি পরিচালনা করে। এই নীতি Tk567-এর প্ল্যাটফর্মে পরিচালিত সকল ব্যবহারকারী অ্যাকাউন্ট, লেনদেন এবং সংশ্লিষ্ট কার্যক্রমের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য। এটি পরিচয় যাচাই, ঝুঁকি মূল্যায়ন, চলমান পর্যবেক্ষণ, রেকর্ড সংরক্ষণ এবং সক্ষম কর্তৃপক্ষের সঙ্গে সহযোগিতার জন্য ন্যূনতম নিয়ন্ত্রণসমূহ নির্ধারণ করে। ঝুঁকি মূল্যায়নের ফলাফলের ভিত্তিতে কোম্পানি উচ্চতর ঝুঁকিসম্পন্ন গ্রাহক, লেনদেন বা বিচারব্যবস্থার ক্ষেত্রে প্রয়োজন অনুযায়ী বর্ধিত নিয়ন্ত্রণ প্রয়োগ করতে পারে।
এই নীতি প্রযোজ্য মানি লন্ডারিং বিরোধী এবং সন্ত্রাসে অর্থায়ন প্রতিরোধ (AML/CFT) আইন ও বিধিবিধান, এবং স্বীকৃত আন্তর্জাতিক নির্দেশনার সঙ্গে সামঞ্জস্যপূর্ণ। এর উদ্দেশ্য হলো গ্রাহকের পরিচয় যাচাই করা, মানি লন্ডারিং ও সন্ত্রাসে অর্থায়নের ঝুঁকি মূল্যায়ন করা, সন্দেহজনক কার্যকলাপ পর্যবেক্ষণ করা, এবং নিয়ন্ত্রক পর্যালোচনা ও প্রয়োগের জন্য নিরীক্ষাযোগ্য রেকর্ড সংরক্ষণ করা।
রাজনৈতিকভাবে প্রভাবশালী ব্যক্তি (PEP) এবং উচ্চ-ঝুঁকির বিচারব্যবস্থা থেকে আগত ব্যবহারকারীদের ক্ষেত্রে উন্নত যাচাই ব্যবস্থা প্রযোজ্য। প্রয়োজনীয়তার মধ্যে সম্পদের উৎস প্রকাশ, উপকারভোগী মালিকানা অনুসরণ, বিস্তৃত পরিচয় যাচাই এবং চলমান পর্যবেক্ষণ অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে। বর্ধিত যাচাইয়ের চূড়ান্ত অনুমোদন জ্যেষ্ঠ ব্যবস্থাপনার ওপর ন্যস্ত। যেখানে সন্তোষজনকভাবে যাচাই সম্পন্ন করা সম্ভব নয় বা যেখানে নিয়ন্ত্রক উদ্বেগের উদ্ভব হয়, সেখানে Tk567 অ্যাকাউন্ট সীমিত, স্থগিত বা বন্ধ করার অধিকার সংরক্ষণ করে।
সকল ব্যবহারকারীর কার্যকলাপ সন্দেহজনক আচরণের জন্য ধারাবাহিক পর্যবেক্ষণের আওতাভুক্ত। উদ্বেগের সূচকগুলোর মধ্যে অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে, তবে এতে সীমাবদ্ধ নয়: অস্বাভাবিক জমার ধরণ, একাধিক ডিভাইস বা পেমেন্ট পদ্ধতির ব্যবহার, অসামঞ্জস্যপূর্ণ ভূ-অবস্থান তথ্য, অমিল ডিভাইস শনাক্তকারী, বা বারবার যাচাই প্রত্যাখ্যান। যে কোনো সন্দেহভাজন কার্যকলাপ ঝুঁকি মূল্যায়ন এবং নিয়ন্ত্রক ও অভ্যন্তরীণ পদ্ধতির সঙ্গে সামঞ্জস্যপূর্ণ পদক্ষেপের জন্য অ্যান্টিফ্রড কার্যক্রমে উত্থাপন করা হবে।
জমা ও উত্তোলন অবশ্যই Tk567 অ্যাকাউন্টধারীর নামে সম্পন্ন করতে হবে। কার্ড পেমেন্টের ক্ষেত্রে, কার্ডধারীর নাম Tk567 অ্যাকাউন্টের সঙ্গে মিলতে হবে; ইলেকট্রনিক ওয়ালেটের ক্ষেত্রে, ওয়ালেটের ইমেইল অ্যাকাউন্ট নিবন্ধনের ইমেইলের সঙ্গে মিলতে হবে। অজ্ঞাতনামা বা অযাচাইকৃত পেমেন্ট উপকরণ, যার মধ্যে নির্দিষ্ট কিছু ক্রিপ্টোকারেন্সি ওয়ালেট অন্তর্ভুক্ত, গ্রহণযোগ্য নয়। প্রযুক্তিগতভাবে সম্ভব এবং আইনগতভাবে অনুমোদিত হলে উত্তোলন সেই একই উপকরণে সম্পন্ন করা হবে যা জমার জন্য ব্যবহৃত হয়েছে; তৃতীয় পক্ষের পেমেন্ট উপকরণে স্থানান্তর স্পষ্টভাবে অনুমোদিত এবং প্রযোজ্য নিয়মের সঙ্গে সঙ্গতিপূর্ণ না হলে নিষিদ্ধ।
Tk567 পরিচয় যাচাই, ঝুঁকি মূল্যায়ন, লেনদেন তথ্য এবং সংশ্লিষ্ট নথির রেকর্ড ব্যবসায়িক সম্পর্কের সমাপ্তি বা শেষ গুরুত্বপূর্ণ লেনদেনের পর কমপক্ষে পাঁচ (5) বছর সংরক্ষণ করে। রেকর্ডসমূহ যথাযথ প্রবেশাধিকার নিয়ন্ত্রণ, এনক্রিপশন এবং নিরীক্ষা ট্রেইলসহ নিরাপদভাবে সংরক্ষিত হয়। তথ্য প্রক্রিয়াকরণ প্রযোজ্য তথ্য সুরক্ষা আইনের সঙ্গে সামঞ্জস্যপূর্ণ, যার মধ্যে তথ্য বিষয়ক অধিকার এবং আইনে অনুমোদিত ক্ষেত্রে সীমান্তপারের স্থানান্তর অন্তর্ভুক্ত। Tk567 আইনি বা নিয়ন্ত্রক বাধ্যবাধকতার সঙ্গে সম্পর্কিত ক্ষেত্রে নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ বা যৌক্তিক প্রয়োজনে তৃতীয় পক্ষের কাছে তথ্য প্রকাশ করতে পারে।
Tk567 যেকোনো সময় এই নীতি সংশোধন করতে পারে। গুরুত্বপূর্ণ পরিবর্তন নিবন্ধিত ব্যবহারকারীদের নথিভুক্ত ইমেইল ঠিকানার মাধ্যমে জানানো হবে; অবহিতকরণের পর Tk567 সেবা ব্যবহার অব্যাহত রাখা হালনাগাদ নীতির গ্রহণযোগ্যতা হিসেবে গণ্য হবে। এই নীতিটি নিয়মিত পর্যালোচনা করা ব্যবহারকারীর দায়িত্ব হিসেবে বহাল থাকবে।
Tk567 প্রযোজ্য নিষেধাজ্ঞার তালিকার বিপরীতে যাচাই পরিচালনা করে এবং অবৈধ উদ্দেশ্যে প্ল্যাটফর্মের ব্যবহার প্রতিরোধে ব্যবস্থা বাস্তবায়ন করে। KYC/AML সম্মতি সম্পর্কিত প্রশ্ন বা এই নীতিসংক্রান্ত অনুরোধ Tk567 Compliance Team-এর কাছে অফিসিয়াল সাপোর্ট চ্যানেলের মাধ্যমে প্রেরণ করতে হবে।
